۴۰ واقعیت و آمار جالب از پولشویی

مبارزه با پولشویی یکی از چالش های اصلی سیستم های نظارتی است. مقررات مبارزه با پولشویی (AML) به مرور زمان دقیق تر و سخت تر می شوند اما مجرمان به نحوی موفق می شوند با فعالیت های غیرقانونی خود سیستم را مختل کنند. احراز هویت، بررسی پیشینه و نظارت مداوم بر تراکنش‌ها، برخی از توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است که هزاران سازمان را قادر می‌سازد تا با جرائم مالی (FinCrime) مبارزه کنند. با این وجود، تامین مالی تروریسم و پولشویی همچنان ادامه دارد. در این مقاله ۴۰ آمار مهم پولشویی و تامین مالی تروریسم آورده شده که انجام این جرائم با وجود قوانین جهانی مقابله با تامین مالی تروریسم (AML) و مبارزه با پولشویی (CFT) ، باعث شگفتی است.

چگونگی انطباق با قوانین AML/CFT

انطباق با قوانین AML/CFT تعهداتی را برای مشاغل در بخش مالی به منظور جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم تعیین می کند. این امر به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا سطح ریسکی که مشتری برای کسب‌وکار دارد را شناسایی کرده و از ورود به نهادهای پرخطر اجتناب کند.

در سال ۲۰۲۰، میزان ۱۲.۰۹ میلیارد یورو به دلیل عدم رعایت AML توسط کسب و کارها جریمه پرداخت شده است.

مروری بر آمار پولشویی و وضعیت جهانی جرائم مالی

طبق آمار جهانی پولشویی، سالانه دو تا پنج درصد از تولید ناخالص داخلی در جهان پولشویی می شود که معادل تقریبا ۸۰۰ میلیارد دلار تا دو تریلیون دلار است. (UNODC)

۹۰ درصد از فعالیت های جهانی پولشویی هر ساله کشف نمی گردد. (سازمان ملل)

۴۱ درصد از سازمان ها نتایج غربالگری مثبت کاذب دارند. (Deloitte)

۴۸ درصد از بانک‌ها برای برآورده کردن الزامات انطباق AML به طور موثر، فناوری قدیمی دارند. (Deloitte)

۳۱ درصد از جریان غیر قانونی وجوه، هر ساله از طریق گزارش‌های فعالیت مشکوک (SARs) مسدود می‌شود. (سازمان ملی جنایت)

از هر پنج شرکت حقوقی، یکی از آنها از مقررات مبارزه با پولشویی پیروی نمی کند. (انجمن حقوق انگلستان)

انتظار می رود بازار جهانی AML تا سال ۲۰۲۳ به ۱۷۷۰ میلیون دلار با نرخ رشد ترکیبی سالیانه ۱۵.۲ درصد برسد. (Statista)

پولشویی از طریق  ارزهای فیات ۴۰۰ برابر ارزهای دیجیتال می باشد. (فوربس)

تنها ۰.۱ از وجوه حاصل از پولشویی پس از تحقیقات AML بازیابی می شود. (دانشگاه ملبورن)

سرقت هویت و کلاهبرداری هویت جدیدترین روند پولشویی و تامین مالی تروریسم است. (فوربس)

هزینه های جهانی مطابقت با قوانین مبارزه با FinCrime در موسسات مالی به ۲۱۳.۹ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۱ رسیده است. (Finextra)

آمار و ارقام جرایم مالی و پولشویی در کشورها

انگلستان

یک پنجم شرکت های حقوقی در بریتانیا از قوانین AML پیروی نمی کنند. (سازمان ملی جنایت)

بزرگترین جریمه برای نقض AML در سال ۲۰۲۰ از Commerzbank به ارزش ۳۷.۸ میلیون پوند اخذ شد. (FCA)

سالانه حدود ۵۰۰ هزار گزارش فعالیت مشکوک به واحد اطلاعات مالی ارائه می شود. (UKFIU)

FCA به دلیل مدیریت ناکارآمد ریسک، بانک گلدمن ساکس را ۱۲۶ میلیون دلار جریمه کرد. (FCA)

بازار هنر اکنون یکی از اهداف اصلی مجرمان مالی است. (HCMA)

سالانه بیش از ۲۰۰ هزار مورد پولشویی به مقامات بریتانیا گزارش می شود. (NCA)

سال گذشته، جیمی بوتین، رئیس سابق یک بانک اسپانیایی، به دلیل پولشویی از طریق تابلوی نقاشی پابلو پیکاسو، ۵۲ میلیون یورو جریمه شد. متهم به ۱۸ سال حبس تعزیری محکوم شد. تحقیقات بیشتر نشان داد که بوتین نقاشی را برای مدت طولانی در اختیار داشت تا منشا پول را پنهان کند.

امارات متحده عربی

۱۱ بانک در امارات به دلیل پروتکل های ناکارآمد مبارزه با پولشویی جریمه شدند. (خلیج تایمز)

امارات یک آستانه تراکنش برای شناسایی فعالیت های مشکوک ندارد. (FATF)

شورای همکاری خلیج فارس به طور کلی از توصیه های FATF پیروی می کند. (FATF)

امارات متحده عربی از ۹+۴۰ توصیه های گروه ویژه اقدامات مالی (FATF) پیروی می کند.

مجوزهای ۲۰۰ شرکت حقوقی در فوریه ۲۰۲۱ به دلیل عدم رعایت مقررات AML به حالت تعلیق درآمد. (خلیج تایمز)

بانک مرکزی امارات متحده عربی ۵۰۴ هزار درهم جریمه برای یک صرافی به دلیل سابقه ضعیف رعایت AML وضع کرد. (CBUAE)

با توجه به افزایش سریع فعالیت های پولشویی و تامین مالی تروریسم در امارات متحده عربی، نهادهای نظارتی منطقه برای تحکیم سیاست های سختگیرانه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم متحد شده اند. از ژوئن ۲۰۲۱، دستورالعمل های مالی هدفمند توسط بانک مرکزی امارات (CBUAE) ارائه شده است. در همین ماه دستورالعمل موسسات مالی دارای مجوز نیز صادر شد.

ایالات متحده

ایالات متحده اولین کشوری بود که پولشویی را غیرقانونی تلقی کرد. (FinCEN)

با توجه به آمار پولوشیی، یک شرکت تجاری در کره شمالی توانست بیش از ۱.۵ میلیون دلار از طریق سیستم مالی آمریکا پولشویی کند. (CNBC)

مبلغ مشکوک پولشویی توسط سازمان های کره شمالی از طریق بانک های آمریکایی تقریباً ۱۷۵ میلیون دلار بود. (CNBC)

در سال ۲۰۲۰ علیه ۲۳۰۰ فرایند پولشویی اقدامات قانونی انجام شد. (وزارت دادگستری)

بانک‌های ایالات متحده با بالاترین تعداد جریمه‌های عدم انطباق AML در سال ۲۰۲۰ مواجه شدند. (Finbold)

فلوریدا با ۷۱ مجرم شناسایی شده در سال ۲۰۱۹ بیشترین تعداد پولشویی را دارد. (کمیسیون مجازات ایالات متحده)

کارتل های مواد مخدر مکزیک هر سال ۵ درصد از تولید ناخالص داخلی این کشور را پولشویی می کنند. (UNODC)

بانک گلدمن ساکس در سال گذشته به دلیل نقض قوانین مبارزه با پولشویی در رتبه اول قرار گرفت. جریمه های بانک های ایالات متحده در مجموع ۹.۳۹ میلیارد یورو بود که ۳.۰۳ میلیارد یورو آن تنها توسط گلدمن ساکس پرداخت شد.

با وجود قوانین سختگیرانه AML که در تمام گوشه و کنار جهان اجرا می شود، آمار پولشویی بالاست و تامین مالی تروریسم همچنان یک مشکل است. آمار جهانی FinCrime در حال افزایش است و کنترل این فعالیت‌ها در صورتی امکان‌پذیر است که سازمان‌ها از راه‌حل‌های ضد پولشویی (AML) با پشتوانه هوش مصنوعی استفاده کنند. 

راه حل های غربالگری ضد پولشویی یوآیدی، هویت افراد را با استفاده از پایگاه داده نهادهای نظارتی به صورت بلادرنگ احراز و تایید می کند. یوآیدی به عنوان اولین سرویس احراز هویت دیجیتال در کشور با استفاده از الگوریتم های هوش مصنوعی نظیر تشخیص چهره و تشخیص زنده بودن چهره کاربر، فرایند احراز هویت سجام و احراز هویت ثنا را با ضریب خطای ۰.۰۱ درصد انجام می دهد. به این ترتیب کاربران با استفاده از گوشی هوشمند، کد بورسی و رمز شخصی خود را دریافت می کنند. یوآیدی در تازه ترین محصول خود، امکان احراز هویت صرافی رمز ارز در کوتاه ترین زمان را میسر ساخته که با اقبال صرافی های رمز ارز مواجه شده است.