اسمورفینگ در پولشویی

نوع خاصی از اسمورفینگ که اغلب برای پولشویی از مرزهای بین‌المللی استفاده می‌شود، به نام “cuckoo smurfing” شناخته می‌شود. در این روش، مجرمان با کارکنان فاسد مؤسسات مالی همکاری می‌کنند تا مقادیر کوچکی از پول غیرقانونی را در حساب‌های گیرندگان تراکنش‌های بی‌خبر واریز کنند. در این میان، آن‌ها پول قانونی اولیه را برای خود نگه می‌دارند.

در اینجا خلاصه‌ای از نحوه عملکرد نسخه ساده این روش آمده است:

1. شخصی قصد دارد پولی را برای فردی دیگر، معمولاً در خارج از کشور، ارسال کند. او به بانک، اتحادیه اعتباری، یا سایر خدمات مالی برای انتقال پول مراجعه می‌کند.
2. یک کارمند فاسد مؤسسه مالی یا کسب‌وکار خدمات مالی جزئیات انتقال را به یک مجرم می‌دهد.
3. مجرم ترتیب می‌دهد که مبلغ غیرقانونی برابر با ارزش مبلغی که فرستنده قصد داشت ارسال کند، از طریق همدستان و واسطه‌ها به حساب گیرنده واریز شود. این افراد معمولاً از اسمورفینگ (یعنی واریزهای کوچک در طول زمان) استفاده می‌کنند تا از جلب توجه و نیاز به گزارش تراکنش‌های مقرراتی جلوگیری کنند.
4. پس از واریز پول غیرقانونی، کارمند فاسد مؤسسه مالی یا کسب‌وکار خدمات مالی مبلغ اصلی پول قانونی را به مجرم تحویل می‌دهد.

در برخی موارد، مجرمان در هر دو سوی فرستنده و گیرنده عمل می‌کنند و یکی به دیگری بدهکار است. در چنین شرایطی، کارمند فاسد مؤسسه مالی یا کسب‌وکار خدمات مالی در سوی فرستنده ممکن است به مجرم در سوی گیرنده دستور دهد که از طریق اسمورفینگ پول را به حساب گیرنده واریز کند. سپس، آن‌ها پول را از شخص فرستنده می‌گیرند و به حساب‌های تحت کنترل مجرم در سوی فرستنده واریز می‌کنند.

در نهایت، یک مجرم پول کثیف را تحویل می‌دهد و پول تمیز دریافت می‌کند. در این میان، گیرنده معمولاً بی‌اطلاع است که پولی که دریافت کرده از منبع غیرقانونی آمده است. همچنین، معمولاً نه فرستنده و نه گیرنده نمی‌دانند که هیچ پولی به طور مستقیم بین آن‌ها منتقل نشده است. فقط به نظر می‌رسد که یک نفر پول پرداخت کرده و دیگری پول را دریافت کرده است.